Нові правила стосуватимуться насамперед новостворених, «сплячих» та ризикових ФОПів і компаній
Українські банки готуються посилити контроль за картковими переказами для окремих категорій підприємців та компаній. Йдеться про нові обмеження, які передбачені оновленою редакцією Меморандуму про забезпечення прозорості функціонування ринку платіжних послуг. Про це повідомила Незалежна асоціація банків України.
Документ спрямований на боротьбу з ризиковими фінансовими операціями, використанням фіктивних ФОПів та схем із «транзитними» рахунками. У банківському секторі пояснюють, що насамперед зміни мають ускладнити діяльність компаній і підприємців, які фактично не ведуть реального бізнесу, але використовуються для проведення великих сум коштів.
Перший варіант меморандуму, який запроваджував ліміти на карткові перекази, банки підписали ще 10 грудня 2024 року. Станом на зараз до ініціативи приєдналися вже 25 банків і фінансових установ.
Згідно з оновленими правилами, нововведення торкнуться новостворених, «сплячих» та ризикових ФОПів і юридичних осіб.
Для ФОПів передбачено поступове зниження допустимих обсягів переказів. Уже через три місяці після підписання оновленого меморандуму — тобто з серпня 2026 року — для підприємців першої групи діятиме ліміт у 600 тисяч гривень на місяць. Для ФОПів другої та третьої груп межу встановлять на рівні 3 млн грн.
Читайте також: Економіка України 2026 — як війна впливає на бюджет і бізнес
Ще жорсткіші обмеження почнуть діяти з листопада 2026 року. Тоді для ФОПів першої групи ліміт скоротиться до 400 тисяч гривень на місяць, а для другої та третьої груп — до 1 млн грн.
Окремі правила вводять і для юридичних осіб. Для нових та неактивних компаній уже з серпня 2026 року максимальний обсяг переказів становитиме 5 млн грн на місяць. А з листопада цей показник знизять до 2 млн грн.
У банках наголошують, що встановлені обмеження не є остаточними для всіх випадків. Якщо бізнесу необхідні більші ліміти через сезонність роботи, масштабні закупівлі, капітальні витрати або інші обґрунтовані причини, підприємці зможуть звернутися до фінансової установи та надати документи, які підтверджують потребу у збільшенні дозволених обсягів операцій.
Фінансові установи, своєю чергою, оцінюватимуть реальність господарської діяльності клієнта та його здатність проводити операції у заявлених масштабах. У банківському секторі вважають, що такий підхід дозволить посилити фінансовий моніторинг без суттєвого тиску на прозорий бізнес.
